Steuersoftware für Selbstständige: Worauf es ankommt

Gute Steuersoftware für Selbstständige deckt die Erklärungen ab, die du abgeben musst, und übermittelt sie elektronisch ans Finanzamt. Bei Einkünften aus Gewerbebetrieb oder selbstständiger Arbeit ist das in der Regel vorgeschrieben (§ 25 Abs. 4 EStG). Welche Erklärungen das sind, hängt von deiner Lage ab: Die Einkommensteuererklärung gibst du in der Regel jedes Jahr ab, meist mit der Einnahmenüberschussrechnung (EÜR).

Nur VAT GPT sendet alle drei Meldungen selbst. Von den Tools, die wir vergleichen, übermittelt laut den Anbieterseiten (geprüft am 3.11.2026) nur VAT GPT die OSS-Meldung selbst an das BZSt und dazu die Umsatzsteuer-Voranmeldung und die Umsatzsteuererklärung über ELSTER an das Finanzamt, berechnet aus deinen Amazon- und eBay-Berichten. Du musst dafür nicht selbst in Mein ELSTER oder ins BZStOnline-Portal. Bei den anderen lädst du die OSS-Datei selbst im BZStOnline-Portal hoch, oder ein Steuerberater oder der Service des Anbieters gibt die Meldung für dich ab. Senden geht mit Pro. OSS-Software im Vergleich

Zuletzt aktualisiert: 4. November 2026

Kurz gesagt

Umsatzsteuer: Voranmeldungen und Jahreserklärung entfallen in der Regel nur für Kleinunternehmer (§ 19 Abs. 1 Satz 2 UStG).
Gewerbesteuer: Nur ein Gewerbebetrieb unterliegt ihr (§ 2 Abs. 1 GewStG), eine freiberufliche Tätigkeit nicht (§ 18 Abs. 1 EStG).
Mein ELSTER: Das Portal der Finanzverwaltung ist laut ELSTER kostenlos; Software lohnt sich vor allem bei vielen Belegen.

Welche Steuererklärungen gibst du als Selbstständiger ab?

Das hängt von drei Fragen ab: Bist du Freiberufler oder Gewerbetreibender? Bist du Kleinunternehmer? Und wie ermittelst du deinen Gewinn? Die Übersicht:

Erklärung	Wer sie abgibt	Wie
Einkommensteuererklärung	Selbstständige in der Regel jedes Jahr	Elektronisch (§ 25 Abs. 3 und 4 EStG)
Einnahmenüberschussrechnung (EÜR)	Wer den Gewinn nach § 4 Abs. 3 EStG ermittelt	Elektronisch (§ 60 Abs. 4 EStDV)
Umsatzsteuer-Voranmeldung	Unternehmer, die keine Kleinunternehmer sind	Bis zum zehnten Tag nach Ablauf des Voranmeldungszeitraums (§ 18 Abs. 1 UStG)
Umsatzsteuererklärung	Unternehmer, die keine Kleinunternehmer sind	Für das Kalenderjahr, elektronisch (§ 18 Abs. 3 UStG)
Gewerbesteuererklärung	Nur Gewerbebetriebe	Elektronisch (§ 14a GewStG)

Der Voranmeldungszeitraum ist das Kalendervierteljahr. Betrug die Steuer des Vorjahres mehr als 9.000 Euro, ist es der Kalendermonat. Für Gründer enthält das Gesetz Sonderregeln (§ 18 Abs. 2 UStG). Deine Software sollte beide Rhythmen beherrschen. Wer kein Kleinunternehmer ist, übermittelt in der Regel Voranmeldung und Jahreserklärung elektronisch (§ 18 Abs. 1 und 3 UStG). Als Kleinunternehmer entfallen beide in der Regel. Grenzen und Ausnahmen stehen in Umsatzsteuer-Voranmeldung als Kleinunternehmer: Muss ich?.

Ob du Freiberufler bist, regelt das Gesetz, nicht die Software. Zur freiberuflichen Tätigkeit gehören unter anderem die selbstständig ausgeübte wissenschaftliche, künstlerische, schriftstellerische, unterrichtende oder erzieherische Tätigkeit. Dazu zählen auch Berufe wie Ingenieure, Architekten, Journalisten und Übersetzer (§ 18 Abs. 1 Nr. 1 EStG). Ein Gewerbebetrieb ist eine selbstständige, nachhaltige Betätigung mit Gewinnabsicht, die am allgemeinen wirtschaftlichen Verkehr teilnimmt. Sie darf weder Land- und Forstwirtschaft noch freier Beruf noch andere selbstständige Arbeit sein (§ 15 Abs. 2 EStG). Nur der Gewerbebetrieb unterliegt der Gewerbesteuer (§ 2 Abs. 1 GewStG). Wie dein Finanzamt deine Tätigkeit einordnet, klärst du im Zweifel mit ihm oder mit deinem Steuerberater. Zu Frist und Abgabe der Einkommensteuer lies Einkommensteuererklärung für Selbstständige.

Das heißt für dich: Kläre zuerst Freiberufler oder Gewerbe, Kleinunternehmer oder nicht und die Art der Gewinnermittlung; daraus ergeben sich deine Erklärungen.

Einkommensteuererklärung für Freiberufler: Was die Software können muss

In der Einkommensteuererklärung gibst du deine Einkünfte an, bei Selbstständigen also die aus selbstständiger Arbeit oder aus Gewerbebetrieb (§ 2 Abs. 1 Satz 1 Nr. 2 und 3 EStG). Den Gewinn dafür liefert die EÜR. Von der Software brauchst du deshalb drei Dinge:

Sie weiß, ob du selbstständig tätig bist oder ein Gewerbe betreibst.
Sie führt die EÜR mit.
Sie übermittelt beides in der amtlich vorgeschriebenen Form an das Finanzamt.

Ein Ausdruck genügt in der Regel nicht. Das Finanzamt verzichtet auf die elektronische Übermittlung nur auf Antrag, um unbillige Härten zu vermeiden (§ 25 Abs. 4 Satz 2 EStG, § 60 Abs. 4 Satz 2 EStDV). Mit der EÜR ermittelst du den Gewinn als Überschuss der Betriebseinnahmen über die Betriebsausgaben. Das darfst du nur, wenn du weder zur Buchführung verpflichtet bist noch freiwillig Bücher führst und Abschlüsse machst (§ 4 Abs. 3 Satz 1 EStG). Weicht dein Gewinn stark von der Schätzung ab, zeigt der Beitrag Einkommensteuer-Vorauszahlung anpassen, wie das geht.

Das heißt für dich: Suche eine Software, die die Einkommensteuererklärung und die EÜR für deinen Fall abdeckt.

Worauf du bei Steuersoftware für Selbstständige achtest

Diese Fragen helfen dir, Programme zu vergleichen – ohne ein bestimmtes zu nennen:

Deine Formulare: Deckt die Software die Erklärungen aus der Tabelle ab, die für dich gelten? Das Softwareverzeichnis auf elster.de führt unter „Unterstützte Formulare und Funktionen“ unter anderem Einkommensteuererklärung, Einnahmeüberschussrechnung (EÜR), Gewerbesteuererklärung, Umsatzsteuer-Voranmeldung und Umsatzsteuererklärung auf. Die Angaben stammen von den Herstellern. Stand 26. Oktober 2026 haben in der Liste „Softwareprodukte für alle Betriebssysteme“ die Hersteller von 636 Produkten angegeben, dass ihre Software ELSTER unterstützt.
Wirklich senden: Die Software muss die Erklärungen an ELSTER übermitteln können, nicht nur ein PDF erzeugen.
Wie deine Zahlen hineinkommen: Von Hand tippen, Tabellen importieren, Rechnungen hochladen oder Berichte deiner Marktplätze einlesen? Je mehr Belege du hast, desto mehr lohnt sich ein Import.
Umfang: Manche Programme rechnen nur, andere senden auch. Frag, ob genau die Erklärungen enthalten sind, die du abgibst, und ob die Software sie selbst sendet.
Voranmeldungszeitraum: Bist du kein Kleinunternehmer, braucht die Software monatliche und vierteljährliche Voranmeldungen (§ 18 Abs. 2 UStG).
Export für den Steuerberater: Beauftragst du später einen Steuerberater, sollte die Software deine Belege und Buchungen ausgeben können.

Ob du Freiberufler bist, ob eine Ausnahme gilt und ob du die Kleinunternehmerregelung nutzt, klärst du mit deinem Finanzamt oder deinem Steuerberater.

Das heißt für dich: Vergleiche Programme mit den Fragen der Liste und kläre offene Einordnungen mit Finanzamt oder Steuerberatung.

Mein ELSTER oder Steuersoftware?

Mein ELSTER ist das Portal der Finanzverwaltung. Laut ELSTER ist es kostenlos, funktioniert ohne Herunterladen und Installieren und auch auf Tablet und Smartphone. Die Formulare füllst du dort selbst aus. Software lohnt sich, wenn du viele Belege hast oder mehrere Erklärungen aus denselben Zahlen erstellst. Die ausführliche Gegenüberstellung steht in ELSTER Alternative für Online-Händler: Mein ELSTER oder Software?.

Das heißt für dich: Nimm Mein ELSTER, wenn es dir genügt, und eine Software, wenn du viele Belege hast oder mehrere Erklärungen aus denselben Zahlen erstellst.

Steuersoftware für Selbstständige auf Englisch

Du liest lieber Englisch? Die Erklärungen gehen in jedem Fall als ELSTER-Datensatz an das deutsche Finanzamt. Auf der Startseite von Mein ELSTER lässt sich die Sprache auf Englisch umstellen.

Das heißt für dich: Du kannst die Sprache in Mein ELSTER auf Englisch umstellen; die Erklärung geht trotzdem an das deutsche Finanzamt.

Welche Fehler passieren oft?

Software wählen, ohne die Formulare zu prüfen. Fehlt dir die EÜR oder die Gewerbesteuererklärung, brauchst du ein zweites Programm.
Freiberuf und Gewerbe verwechseln. Nur ein Gewerbebetrieb unterliegt der Gewerbesteuer (§ 2 Abs. 1 GewStG); eine falsche Einordnung führt zu einer unnötigen oder einer fehlenden Gewerbesteuererklärung.
Als Kleinunternehmer eine Umsatzsteuer-Voranmeldung abgeben. Unter Anwendung der Regelbesteuerung wertet das Finanzamt sie grundsätzlich als Verzicht auf die Kleinunternehmerregelung (Finanzamt Hessen).
Die EÜR nur ausdrucken. Sie ist elektronisch zu übermitteln; Papier gibt es nur auf Antrag bei unbilliger Härte (§ 60 Abs. 4 EStDV).
Die Frist nicht kennen. Ohne Steuerberater endet sie sieben Monate nach Ablauf des Kalenderjahres (§ 149 Abs. 2 AO).

Das heißt für dich: Prüfe die Formulare vor dem Kauf und kenne deine Frist.

So hilft dir VAT GPT dabei

VAT GPT ist die Steuer-Software für Online-Händler, Selbstständige und kleine Unternehmen in Deutschland. Sie berechnet und gibt an einem Ort ab, in dieser Reihenfolge:

die OSS-Meldung
die Umsatzsteuer
die EÜR
die Gewerbesteuer
die Einkommensteuer

Bist du selbstständig und verkaufst online, geht es so:

Hochladen: Du lädst deine Amazon- oder eBay-Berichte als CSV-Datei und deine Rechnungen hoch. Die KI liest Beträge, Länder und Steuersätze aus.
Prüfen: VAT GPT schlüsselt die Umsatzsteuer für Deutschland und die EU (OSS) auf und bereitet die Voranmeldung vor, monatlich oder vierteljährlich. Du prüfst und bestätigst die Werte.
Senden: Mit VAT GPT Pro gehen die Umsatzsteuer-Voranmeldung und die Jahreserklärung, die EÜR, die Gewerbesteuer- und die Einkommensteuererklärung über ELSTER ans Finanzamt. Die OSS-Meldung geht direkt ans BZSt.

Dazu kommen E-Rechnungen im Format ZUGFeRD und XRechnung. VAT GPT ist im Softwareverzeichnis auf elster.de gelistet; die Angaben dort stammen vom Hersteller. VAT GPT ist keine Steuerberatung.

VAT GPT ausprobieren

Häufige Fragen

Welche Steuersoftware passt für Einzelunternehmer mit Umsatzsteuer-Voranmeldung, EÜR und Gewerbesteuer? Das hängt davon ab, welche Meldungen du abgibst; bei Einkünften aus Gewerbebetrieb oder selbstständiger Arbeit ist die Erklärung nach amtlich vorgeschriebenem Datensatz zu übermitteln (§ 25 Abs. 4 Satz 1 EStG). VAT GPT ist unser eigenes Produkt; die Tabelle zeigt, was es je Meldung tut.

Meldung	Was VAT GPT (unser eigenes Produkt) tut	Senden
Umsatzsteuer-Voranmeldung	bereitet sie aus deinen Amazon- und eBay-Berichten vor, monatlich oder vierteljährlich; du prüfst und bestätigst	mit Pro über ELSTER ans Finanzamt
EÜR	berechnet sie	mit Pro über ELSTER ans Finanzamt
Gewerbesteuer	berechnet sie	mit Pro über ELSTER ans Finanzamt

Welche Steuererklärungen muss ich als Selbstständiger abgeben? In der Regel die Einkommensteuererklärung (§ 25 Abs. 3 EStG). Dazu kommt bei Gewinnermittlung nach § 4 Abs. 3 EStG die EÜR (§ 60 Abs. 4 EStDV). Bist du kein Kleinunternehmer, gibst du außerdem die Umsatzsteuererklärung und in der Regel Umsatzsteuer-Voranmeldungen ab; lag deine Steuer im Vorjahr bei höchstens 2.000 Euro, kann dich das Finanzamt von den Voranmeldungen befreien (§ 18 Abs. 2 Satz 3, § 19 UStG). Bei einem Gewerbebetrieb kommt die Gewerbesteuererklärung dazu (§ 14a GewStG).

Muss ich meine Steuererklärung als Selbstständiger elektronisch abgeben? In der Regel ja: Bei Einkünften aus Gewerbebetrieb oder selbstständiger Arbeit ist die Einkommensteuererklärung nach amtlich vorgeschriebenem Datensatz zu übermitteln (§ 25 Abs. 4 Satz 1 EStG). Dasselbe gilt für die EÜR (§ 60 Abs. 4 Satz 1 EStDV). Auf Antrag kann das Finanzamt zur Vermeidung unbilliger Härten darauf verzichten (§ 25 Abs. 4 Satz 2 EStG).

Bis wann muss ich die Steuererklärung als Selbstständiger abgeben? Ohne Steuerberater spätestens sieben Monate nach Ablauf des Kalenderjahres (§ 149 Abs. 2 AO). Für das Jahr 2026 wäre das der 31. Juli 2027. Weil das ein Samstag ist, endet die Frist am Montag, dem 2. August 2027 (§ 108 Abs. 3 AO). Beauftragst du einen Steuerberater, gilt grundsätzlich der letzte Tag des Monats Februar des zweiten Folgejahres (§ 149 Abs. 3 AO), für 2026 also der 29. Februar 2028. Das Finanzamt kann eine frühere Abgabe anordnen (§ 149 Abs. 4 AO).

Brauche ich als Freiberufler eine Gewerbesteuererklärung? In der Regel nein: Nur Gewerbebetriebe unterliegen der Gewerbesteuer (§ 2 Abs. 1 GewStG). Betreibst du ein Gewerbe, gilt für natürliche Personen ein Freibetrag von 24.500 Euro beim Gewerbeertrag (§ 11 Abs. 1 Satz 3 Nr. 1 GewStG). Eine Erklärung ist unter anderem abzugeben, wenn der Gewerbeertrag diesen Betrag übersteigt (§ 25 Abs. 1 GewStDV). Mehr dazu steht in Gewerbesteuererklärung, auch für Kleinunternehmer und mit Zerlegung.

Wie gebe ich als Freiberufler die Umsatzsteuervoranmeldung mit Software ab? Die Voranmeldung geht elektronisch und authentifiziert ans Finanzamt, in Mein ELSTER oder mit jeder Steuersoftware, die ELSTER unterstützt. Auch dafür brauchst du die einmalige, kostenlose Registrierung. Die Schritte stehen in Umsatzsteuervoranmeldung ELSTER: Formular in 8 Schritten.

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